Proposed Roadmap Strategy for the Implementation of Anti-Money Laundering, Prevention of Terrorism Funding, and Prevention of Funding the Prolification of Massacre Weapons Based on Analysis (Case Study at PT Permodalan Nasional Madani)
DOI:
https://doi.org/10.55927/fjsr.v4i4.211Keywords:
AML/CTF, roadmap, strategy, maturity, Financial Integrity Rating on Money Laundering and Financing of Terrorism (FIR on ML/FT)Abstract
This study aims to formulate a strategic roadmap for the implementation of the Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing (AML/CTF) programs based on an in-depth analysis of PNM's current conditions. A qualitative approach is employed using a case study method. Data collection techniques include in-depth interviews, document reviews, and observations of existing policies and practices. The effectiveness of the implementation is assessed using the Financial Integrity Rating on Money Laundering and Financing of Terrorism (FIR on ML/FT) as a parameter to evaluate the maturity level of the program execution. The research findings indicate several challenges in implementation, such as the limited number of competent human resources, suboptimal utilization of information technology, and a weak culture of compliance
References
Ajie, B. W. (2024). Changes in the Regulation of Terrorism Financing in Law Number 1 of 2023 Concerning the Criminal Code. AML/CFT Journal The Journal of Anti Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, 2(2), pp. 100–110. https://doi.org/10.59593/amlcft.2024.v2i2.69.
Anam, S. (2023). Implementasi Roadmap Penelitian dan PKM Program Studi. Jurnal Dinamika Manajemen Pendidikan(JDMP), 8(1), pp. 1-10. https://doi.org/10.26740/jdmp.v8n1.p1-10.
Deloitte. (2020). Compliance Thought Leadership; New Horizon 2020 and Beyond. Deloitte United Kingdom.
Fiantika, R. F. et al. (2022). Metodologi Penelitian Kualitatif. Global Eksekutif Teknologi Padang. https://www.researchgate.net/publication/359652702.
Hasanuddin, H. F. (2023). Analysis of Business Model Development Strategy of Out-of-Home Advertising Company PT. Jos Karya Advertising. Universitas Hasanudin Makassar.
Ilhami, M.W. et al. (2024). Penerapan Metode Studi Kasus Dalam Penelitian Kualitatif. Jurnal Ilmiah Wahana Pendidikan, 10(9), pp. 462–469. https://doi.org/10.5281/zenodo.11180129.
Indonesia. (2010). Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang. Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2010 Nomor 122.
Indonesia. (2013). Undang-Undang Republik Indonesai Nomor 9 Tahun 2013 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Terorisme. Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2013 Nomor 50.
Murlinus. (2023). Build Awareness and Obedience Law Society Law Enforcement Perspective. Qawwam: The Leader’s Writing, 4(1).
Nidin, S. et al. (2022). Komunikasi dalam Manajemen POSDCORB dan Hubungannya dengan Pertumbuhan Gereja. Journal of Industrial Engineering & Management Research, 3(2). https://doi.org/10.7777/jiemar.
Nurrisa, F. dan Hermina, D. (2025). Pendekatan Kualitatif dalam Penelitian: Strategi, Tahapan, dan Analisis Data. Jurnal Teknologi Pendidikan dan Pembelajaran (JTPP), 02(3), pp. 793–800. https://jurnal.kopusindo.com/index.php/jtpp/index.
Otoritas Jasa Keuangan. (2017). Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/SEOJK.03/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Perbankan. OJK Jakarta.
Otoritas Jasa Keuangan. (2019). Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 23/POJK.01/2019 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 12/POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan. OJK Jakarta.
Otoritas Jasa Keuangan. (2021). Cetak Biru; Transformasi Digital Perbankan. OJK Jakarta.
Otoritas Jasa Keuangan. (2021). Financial Integrity Rating on Money Laundering and Terrorist Financing. OJK Jakarta.
Otoritas Jasa Keuangan. (2021). Penilaian Risiko Tindak Pidana Pencucian Uang, Tindak Pidana Pendanaan Terorisme, dan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal di Sektor Jasa Keuangan. OJK Jakarta.
Otoritas Jasa Keuangan. (2023). Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 8 Tahun 2023 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal di Sektor Jasa Keuangan. OJK Jakarta.
Otoritas Jasa Keuangan. (2024). Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 42 Tahun 2024 tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Lembaga Pembiayaan, Perusahaan Modal Ventura, Lembaga Keuangan Mikro, dan Lembaga Jasa Keuangan Lainnya. OJK Jakarta.
Otoritas Jasa Keuangan. (2024). Roadmap Pengembangan dan Penguatan Perusahaan Pembiayaan 2024-2028. OJK Jakarta.
Pusat Pelaporaan dan Analisis Transaksi Keuangan. (2021). Berita Negara Republik Indonesia; Peraturan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor 1 Tahun 2021 tentang Tata Cara Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai, dan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri melalui Aplikasi GOAML Bagi Penyedia Jasa Keuangan. PPATK Jakarta. www.peraturan.go.id.
Pusat Pelaporan dan Analisis Keuangan. (2021). Penilaian Risiko Indonesia terhadap Tindak Pidana Pencucian Uang Tahun 2021. PPATK Jakarta.
Rachman, A. (2024). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D. Saba Jaya Publisher Karawang.
Rahmayati, T. G., Sa’adah, M., dan Prasetiyo, C. (2022). Strategi Dalam Menjaga Keabsahan Data Pada Penelitian Kualitatif. Jurnal Al ‘Adad: Jurnal Tadris Matematika, 1(2), pp. 54-64.
Sasoko, D.M. dan Mahrudi, I. (2023). Teknik Analisis SWOT Dalam Sebuah Perencanaan Kegiatan. Jurnal Studi Interdisipliner Perspektif, 22(1).
Siwi, G. A., Tewal, B., dan Trang, I. (2020). Pengaruh Budaya Organisasi, Komunikasi Organisasi dan Motivasi Kerja terhadap Komitmen Organisasi Pegawai Badan Pendapatan Daerah Kota Manado. Jurnal EMBA, 8(1), pp. 617-626.
Wahyuni, S., Riwayati, H. E., Prihandini, W., Safaria, S., Nugrahanti, T. P., dan Elu, B. W. (2018). Buku Panduan Penulisan Tesis Sekolah Pascasarjana. Perbanas Jakarta.
Widya, R. (2020). Manajemen Strategik 4.0. Adya Berkah Mulia.
Wijayanti, L. E. et al. (2022). Faktor-faktor yang Mempengaruhi Kepatuhan Terhadap Pengendalian Intern. Jurnal Riset Akuntansi dan Auditing, 9(3), pp. 15–28. https://doi.org/10.55963/jraa.v9i3.485
